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王韧:探索“转型金融”新赛道
发布时间:2022-04-12 08:59  作者: 王韧        来源: 《大众日报》2022年4月12日 阅读量:

“双碳”目标的实现,一方面要大力推动绿色低碳产业发展,另一方面还要支持碳密集行业的低碳转型,前者是绿色金融的发力点,后者则是转型金融的试验田。

近日,央行召开2022年研究工作电视会议,提出要以支持绿色低碳发展为主线,继续深化转型金融研究,实现绿色金融与转型金融的有序有效衔接,形成具有可操作性的政策举措。

实现碳达峰、碳中和是我国向世界作出的庄严承诺,也是一场广泛而深刻的经济社会变革。金融作为现代经济的核心,对于达成碳达峰、碳中和目标具有至关重要的作用。绿色金融的概念近年来逐渐为人熟知,那么何谓“转型金融”?通俗来讲,转型金融是指专门为高碳行业低碳转型提供金融服务的创新工具,是绿色金融体系的重要补充。“双碳”目标的实现,一方面要大力推动绿色低碳产业发展,另一方面还要支持碳密集行业的低碳转型,前者是绿色金融的发力点,后者则是转型金融的试验田。

“双碳”背景下,绿色发展的内涵不断深化、外延不断扩展,绿色金融成了“长坡厚雪”的赛道,吸引各类金融机构重兵投入。但传统的绿色金融有相对严格的概念、标准、分类,其投资对象主要针对《绿色产业指导目录》下的标准“绿色”项目,而忽视了高碳行业合理的转型融资需求,这在很大程度上限制了支持大规模经济转型的覆盖面。2021年末,山东省绿色贷款余额7979.2亿元,同比增长48.7%,而具有更显著碳减排效应的清洁生产、清洁能源产业贷款增速分别为2.9%、22.5%,远低于全部绿色贷款增速。相较于绿色金融,转型金融的针对性和适应性特点更加突出,主要针对“棕色”领域转型提供资金支持,补充覆盖煤炭、钢铁、水泥等高碳领域。山东省作为能源消费和“两高”产业大。巢嫡颊龉ひ档70%,钢铁、石油等重化工业占传统产业的70%,这些高碳行业都需要巨额的转型融资。由此来看,转型金融或许更加适合当前山东省经济转型发展要求。

事实上,自去年以来,山东在转型金融方面已经开展了前期探索,相关部门先后出台了《关于推动碳减排支持工具落地见效助力山东省绿色低碳转型的若干措施》《关于建立碳金融重点项目库搭建政银企服协作推进平台的通知》等专项政策。截至2021年末,全省79.8亿元碳减排贷款获得首批碳减排支持工具资金,支持项目74个,带动碳减排约146.5万吨;碳减排贷款支持企业数量居全国第一、金额居全国第四。在碳金融重点项目库中,2022年一季度纳入碳金融重点项目库的项目也已经超过200个。

目前我国已经建立了比较完善的绿色金融体系,包括清晰的绿色金融标准体系和政策框架、明确的信息披露要求、适当的激励机制和丰富的产品体系,但在转型金融方面还是面临一些挑战。在现有的绿色金融体系下,转型金融的界定标准、披露要求等还不够明确,金融机构对于经济活动中的“转型”活动,以及高碳或“棕色”活动还存在无法明确识别的情况,因此一些金融机构对转型金融仍持观望态度。比如,某些银行和投资机构希望向煤电企业提供贷款或股权投资,以支持其转向低碳清洁能源业务,但在没有明确标准的情况下,由于担心被市场和第三方认证机构认定为“洗绿”行为,不得不放弃这些贷款或投资计划。

此外,环境信息仍面临共享难题。从很多省份的情况来看,碳信息目前分散于不同部门,如发展改革部门掌握项目环评、能评信息和企业用能信息,生态环境部门掌握企业环境权益资产信息和碳排放的核查信息,统计部门掌握企业碳排放的统计信息,由于缺乏跨部门的碳信息数字平台,金融机构与转型企业之间信息不对称问题也在所难免。

虽然国内目前尚未出台任何与转型金融相关的确切标准,但无论金融监管部门还是金融机构、研究组织都已开始关注转型金融的具体适用,并已零星开展转型金融应用实践,也体现出一定的地方特色。浙江省湖州市已率先出台《深化建设绿色金融改革创新试验区探索构建低碳转型金融体系的实施意见》,相关经验值得借鉴。湖州从项目和行业两端发力,在项目端,聚焦能源、工业等重点领域,滚动编制生产制造方式转型节能减碳项目清单,定期梳理减碳效应显著、低碳转型路径清晰的转型项目,推动项目和资金对接;在行业端,聚焦碳密集细分行业,编制转型金融支持目录,制定低碳转型技术指引,构建低碳转型目标体系,引导转型金融精准支持。此外,为解决环境信息共享难题,自2021年以来浙江省衢州市由市政府主要负责人牵头,成立了“碳账户”建设专班,在持续深化银行个人碳账户的基础上,在全国首创工业、农业、个人领域三大碳账户体系,系统推进工业、农业、居民生活三大重点领域绿色低碳转型。目前,衢州市三大碳账户体系共覆盖全市600余家工业企业,180余家种植养殖大户,137余万社会大众,走出一条能计量可核算的生态优先、绿色低碳发展“衢州路径”。

探索“转型金融”新赛道,山东需重视标准、机制、技术三大环节。

科学界定转型金融活动范围。目前,尽快明晰转型金融标准以及配套的转型路径、披露要求以及激励措施等较为迫切。加快深入对转型金融的相关研究,划定行业分类与高碳行业纳入范围,厘清转型金融服务界限,支持高碳行业主体沿着清晰路径转型,并保持对高碳界定的动态调整。在标准的制定中要更加突出“分行业”的独特性,重点针对我省当前高碳行业以目录或指导意见的形式形成转型金融的适用范围,明确支持哪些领域以及如何判断该领域的转型目标。

重构高碳行业信贷管理机制。针对煤炭、煤电、钢铁、化工等高碳行业,开展转型金融信贷政策传导工作,避免银行对高碳行业“一刀切”式的断贷、抽贷,推动高碳行业向低碳行业转型发展。推动金融机构优化高碳行业信贷管理机制,根据我省高碳行业发展导向和企业经营特点,细化完善差异化信贷政策,在授信审批、利率定价、风险控制等方面积极创新。积极探索将企业节能减排表现纳入贷款额度测算、利率定价、还款期限等授信管理流程,探索建立环境信用行为与金融信贷相挂钩的激励机制,通过实施差异化考核激励、提升不良容忍度等方式,提升基层机构和人员发放高碳行业贷款的积极性。

打造转型金融的数字支撑平台。以“可操作、可计量、可验证”为标准,打造一体化转型金融数字平台,前端提供碳账户、碳排放等数据共享,中端提供碳核算、碳效评价等算法支持,后端提供信贷、担保等金融服务。逐步实现银企对接线上化、减碳核算精准化,助力金融机构开发转型金融产品、开展信息披露、防控转型风险。

(作者系pg电子麻将胡了爆2万倍财政金融研究所副研究员)

编审: 凌琪      责任编辑: 李凤珂     
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